Sklep odzieżowy - Forum Prawne

 

Sklep odzieżowy

Witam. Jestem na forum 2 raz, więc proszę o wyrozumiałość. Chcę otworzyć sklep odzieżowy w mieście (mieścinie) około 14-16 tyś. mieszkańców. Nie czaję się w podatkach, więc mam parę pytań. A mianowicie chodzi mi o ...



Wróć   Forum Prawne > Pomoc prawna z zakresu prawa publicznego > Prawo finansowe i podatkowe

Prawo finansowe i podatkowe - aktualne tematy:

  • § Faktura VAT a ZW
    Witam, mam taki problem, wystawiłem omylnie fakturę VAT (23%) i teraz mam problem, jest już za późno aby cofnąć...
  • § podatek od sprzedaży mieszkani...
    Witam, zakupilam mieszkanie w 2006 roku, sprzedalam je w 2010 za 337 000 zł. W tym samym roku kupilam mieszkanie za...
  • § wystawienie paragonu na faktur...
    Witam, Wiem, że można wystawiać faktury na podstawie paragonu. Jednak jestem zmuszona zastanowić się nad...

 
28-02-2012, 01:27  
Wojciech J.
Początkujący
 
Posty: 19
Domyślnie Sklep odzieżowy

Witam. Jestem na forum 2 raz, więc proszę o wyrozumiałość. Chcę otworzyć sklep odzieżowy w mieście (mieścinie) około 14-16 tyś. mieszkańców. Nie czaję się w podatkach, więc mam parę pytań. A mianowicie chodzi mi o to, jak mam sobie obliczyć dochód na czysto.
Kupuję towar za 30 tyś. zł i sprzedaję za 55 tyś. zł w skali roku (od pierwszego stycznia do końca grudnia dla uproszczenia czysto-hipotetycznego). I tu zaczynają się moje pytania.

1) Jestem VAT-owcem i jak liczę dochód?
a) 55000 - [(12650-6900 (VAT)] = 49250 - przychód po odjęciu VAT-u
b) [400 (czynsz) + 500 (benzyna) + 50 zł (internet) + 398,11 (ZUS)]*12 mies. = 16177,32 - koszty eksploatacyjne
c) 30000 - koszt zakupu towaru
c) 49250 - 16177,32 - 30000 = 3072,68 =zaokrąglając= 3073 zł - dochód
d) 3073 - 18% (podatek dochodowy) = 2519,86 zł - po doliczeniu podatku w skali roku, czyli kwota leżąca w moim portfelu =D
Czy to już wszystko w wypadku VAT-owca i czy tak się liczy?

2) Nie jestem VAT-owcem i jak liczę?
a) 55000 - przychód
b) 30000 + 16177,32 = (koszty jak w podpunkcie b) poprzednio) = 46177,32 - koszty
c) 55000 - 46177,32 = 8822,68 zł =zaokrąglając= 8823 - dochód
d) 8823 - 18% (podatek dochodowy) = 7234,86 zł - po odliczeniu podatku w skali roku, czyli kwota leżąca w moim portfelu =D
Czy to wszystko w wypadku nie bycia VAT-owcem i czy tak się to liczy?

Czy źle rozumię nie bycie VAT-owcem i to nie dochód nie może przekroczyć tych 50000 tyś. tylko w ogóle przychód nie może przekroczyć. Bo jeśli to przychód nie może przekroczyć, to punkt 2) odpada.
A jeżeli jest tak jak napisałem wyżej, to jak może się opłacać bycie VAT-owcem?
Aha, są to obliczenia czysto-hipotetyczne, czyli takie, jakbym kupił odzież za 30 zł raz i przez cały rok ją sprzedawał nie dokupując nowego towaru =P Ale chodzi tylko o idee. Czy jak zakupię samochód na firmę, to czy też będę mógł to wliczyć w koszta, bo coś czytałem, że tak?
Będę wielce wdzięczny, za odpowiedzi i wyprowadzenie z ewentualnych błędów, bo od tego może zależeć przyszłość moja i mojej rodziny
Wojciech J. jest off-line  
28-02-2012, 07:42  
idea2000
Stały bywalec
 
idea2000 na Forum Prawnym
 
Posty: 387
Domyślnie RE: Sklep odzieżowy

W Twoich wyliczanka są błędne założenia do przeprowadzenia takiej symulacji . Zakładam że pkt 1 chciałeś podać wszystko w cenach netto beż podatku vat. W takim razie w pkt 2 zakup towarów to nie 30000 a 36900 zł to samo dotyczy się pozostałych kosztów z tą uwagą że składki na ubezpieczenia społeczne odliczasz od dochodu a składkę na ubezpieczenie zdrowotne od podatku i to nie nie w pełnej kwocie zapłaconej ( za miesiąc luty zdrowotne do odliczenia wynosi 219,19 zł.
Przeanalizuj jeszcze raz symulację to może wieczorem coś jeszcze zrobię i pomogę
idea2000 jest off-line  
28-02-2012, 11:19  
Wojciech J.
Początkujący
 
Posty: 19
Domyślnie RE: Sklep odzieżowy

Są to ceny brutto. Chodzi mi to, że jadę do Tuszyna, Głuchowa, Ptaka, Maximusa lub Wólki Kosowskiej (gdzie jeżdżą wszyscy) i tam zakupuję towaru za 30 tyś., narzucam marżę i w sklepie opycham za 55 tyś. więc chyba są to ceny brutto a nie netto. Jeżeli tak jest, to czy moje obliczenia są prawidłowe? Bo ja rozumiem to tak. Jak kupię w Tuszynie towar, to mi wystawią fakturę VAT i jak ja także będę VAT-owcem, to moja cena to jest cena także z podatkiem VAT. Ja więc pytam jak mam to liczyć. Czyli jak to jest:
Dla VAT-owca:
1) Kupiłem towar za 30 tyś. brutto, czyli kupiłem faktycznie towar za 24390 zł + 23% VAT, a sprzedałem za 55 tyś. brutto, czyli właściwie za 44715 zł + 23% VAT.
2) VAT-u do skarbówki odprowadzam: 10285 zł - 5610 zł = 4675 zł
3) Koszty prowadzenia działalnosci:
a) 400 zł - czynsz, czyli 325 zł + 23% VAT
b) 500 zł - benzyna, czyli 406 zł + 23% VAT
c) 50 zł - internet, czyli 40 zł + 23% VAT
d) 396,94 zł składka ZUS (łączne składki ZUS z tej strony za miesiące luty-grudzień, ale ja policzę w ten sposób też styczeń, mimo że jest kilka zł mniej, dla uproszczenia oczywiście)
e) Razem więc wyjdzie w rok: 11400 zł (rok opłat a-c), czyli 9268 zł + 23% VAT, do tego 4763,28 zł za rok ZUS-u, więc razem 16163,28 zł
4) Dochód: 55000 zł - 30000 zł - 4675 zł - 16163,28 zł = 4161,72 zł
5) Portfel: 4162 zł - 19% podatku dochodowego liniowego = 3371,22 zł
Czy to jest dobrze policzone dla VAT-owca? Trochę się różni, ale te brutto/netto pozmieniałem.

A dla nie VAT-owca:
1) Kupiłem towaru za 30000 zł ubrań w Tuszynie, czyli rozumię, że jest to cena brutto. Ja w swoim sklepie sprzedałem to za 55000 zł, czyli to się liczy jako brutto.
2) VAT mnie nie dotyczy
3) Koszty prowadzenia jak u VAT-owca, tyle, że ja liczę jako brutto, czyli 16163,28 zł btutto
4) Dochód: 55000 zł - 30000zł - 16163,28 zł = 8836,72 zł
5) Portfel: 8837 zł - 19% podatku dochodowego liniowego = 7157,97 zł
Czy to jest dobrze przeliczone dla nie VAT-owca?

Skoro moje obliczenia czysto-hipotetyczne są dobre, to w takim razie gdzie tu opłacalność bycia VAT-owcem? Rozumiem, że VAT przy dużo większych kwotach wygląda inaczej, ale w moim przypadku, to ni w ząb się nie opyla Poza tym gdzieś czytałem, że jest 18% kwoty wolnej od podatku. Czy to prawda? Jeśli tak, to:
1) VAT-owiec:
a) Z 4162 zł 18% kwoty wolnej od podatku to będzie 749 zł
b) Portfel: (3413 zł - 19% liniowego podatku dochodowego) + 749 zł = 3513,53 zł
2) Nie VAT-owiec:
a) Z 8837 zł 18% kwoty wolnej od podatku to będzie 1590 zł
b) Portfel: (7247 zł - 19% liniowego podatku dochodowego( + 1590,66 zł = 7460,73 zł

Czyli jakby nie liczyć, to VAT się strasznie nie opłaca. Tylko jak już pytałem wcześniej, to czy to nie może przekroczyć 50 tyś zł dochodu, czy w ogóle przychodu. Bo jeśli tu chodzi o przychód, to punkt z nie VAT-owcem się nie liczy

Do idea2000 - jeżeli się w tym dobrze orientujesz, to baaaaaaaaaaaardzo proszę o pomoc, bo zależy mi na tym interesie, a że nie jestem bogaty - raczej w drugą stronę - na dotacji 40000 zł z UE, to nie mogę pozwolić sobie na wtopę i umoczyć tej pożyczki, bo za co bym ją wtedy spłacił Z góry dziękuję za twoją pomoc i każdą radę kogokolwiek obcykanego w temacie
Wojciech J. jest off-line  
28-02-2012, 12:20  
idea2000
Stały bywalec
 
idea2000 na Forum Prawnym
 
Posty: 387
Domyślnie RE: Sklep odzieżowy

Wieczorem mogę ci w tym temacie pomóc - jeżeli do tego czasu nie uzyskasz odpowiedzi
idea2000 jest off-line  
28-02-2012, 18:10  
idea2000
Stały bywalec
 
idea2000 na Forum Prawnym
 
Posty: 387
Domyślnie RE: Sklep odzieżowy

Będąc podatnikiem Vat - symulacja podatku dochodowego :

Przychód ze sprzedaży 44715,00

Koszty uzyskania

Zakup towarów handlowych 24390
Czynsz 3900
Koszty używania samochodu 6000 *
Przyjęto że rozliczasz prywatny samochód na podstawie ewidencji przebiegu i poniesionych kosztów
Internet 480

Razem koszty uzyskania 34770

Przychód - koszty uzyskania 44715 - 34770 = dochód 9945,00

Wyliczenie podatku dochodowego
Dochód 9945,00
Zapłacone składki Zus -1708,68

Podstawa do opodatkowa 8236,00
Podatek 18 % 926,46
Odliczenia kasy chorych 926,46
Podatek do zapłaty 0,00

Twoje dochody są zbyt małe aby odliczyć cała kwotę możliwą do odliczenia kasy chorych ( 12 x 219,19 = 2630,2

Rozliczenie podatku vat - symulacja

Vat należny 10285,00

Vat naliczony

Towary 5610
czynsz 900
internet 120

Razem nalicozny 6630

Vat do zapłaty 3655

Reasumując przy takim zysku przed opodatkowaniem nie ma sensu tym bardziej że brakuje w symulacji kosztów :

telefonów , wyposażenia sklepu, wynagrodzeń ewentualnego pracownika,
idea2000 jest off-line  
28-02-2012, 18:24  
idea2000
Stały bywalec
 
idea2000 na Forum Prawnym
 
Posty: 387
Domyślnie RE: Sklep odzieżowy

Symulacja dla nie vatowca

przychody 55000

Koszty uzyskania

zakup towarów 30000
czynsz 4800
samochód 6000
internet 600
Razem koszty 41400

Przychód - koszty 55000-41400 = dochód 13600,00

Wyliczenie podatku

dochód 13600,00
odliczenie zaplacony zus 1708,68

Podstawa do opodatkowania 11891
Podatek 18% 1584,36
Odliczona kasa chorych 1584,36
Podatek do zapłaty 0,00

Twoje dochody są zbyt małe aby odliczyć cała kwotę możliwą do odliczenia kasy chorych ( 12 x 219,19 = 2630,2
idea2000 jest off-line  
29-02-2012, 00:23  
Wojciech J.
Początkujący
 
Posty: 19
Domyślnie RE: Sklep odzieżowy

Baaaaaaaaaaaaaaaaaaaardzo Ci diękuję idea2000 Wiem, że zysk w granicach 10-14 tyś na rok, tym bardziej jak napisałeś, że telefon nie wliczony i ewentualny pracownik, to się nie opłaca za około 1000 zł miesięcznie prowadzić działalności. Mi chodziło tylko i wyłącznie o system rozliczania podatków. Normalnym jest fakt, że towar dokupuje się powiedzmy raz na 2-3 tygodnie, jakieś nowości i ewentualne braki, nie mówiąc o zakupie towaru na nowy sezon, bo to co najmniej trzeba prawie drugie tyle wybulić. Liczę na zysk w granicach 2500 zł - 3000 zł na miesiąc tak zupełnie w portfelu. Na życie starcza. Tym bardziej, że teraz pracuję na śmieciowej umowie-zlecenie i jak wystoję 180 godzin i to po 12/13 godzin dziennie to zarobię niecałe 1500 zł. Jakby mi sklep przynosił spodziewane zyski, to otworzyłbym następny w miejscowości 12 km obok. Potem z każdym rokiem po jednym sklepie i po paru latach, powiedzmy po 4 latach miałbym małą sieć. A wiadomo, że jakbym miał już dwa prosperujące sklepy, to trzeci łatwiej otworzyć, a jak masz trzy, to od razu po pół roku otworzysz czwarty i piąty. Nie będę planował z resztą więcej niż 6 - 7 sklepów, no chyba, że życie pozwoli Niech sklep matka przynosi mi zyski po ustabilizowaniu te 2500 zł, bo jakaś klientela odpadnie, na korzyść konkurencji, a te późniejsze po 1500 zł, albo nawet po 1000 zł na czysto, to przy 6 sklepach masz 2500 zł + 6*1000 zł = 8500 zł. Jak już pisałem nie pochodzę z zamożnej rodziny, ani moja ukochana, więc przy sumie 8500 zł czułbym się jak bogacz nieziemski. nawet przy 4000 zł na miesiąc żyłbym jak pan. Naprawdę wielkie dzięki idea2000 za pomoc. Tylko Ty jeden mi pomogłeś. Pozdrawiam cię baaardzo serdecznie Mam nadzieję, że też będę mógł kiedyś jakoś pomóc.
Wojciech J. jest off-line  
29-02-2012, 01:05  
Wojciech J.
Początkujący
 
Posty: 19
Domyślnie RE: Sklep odzieżowy

Aha, wiem też, że zagalopowałem się z tą ilością i otwieraniem sklepów Ale jestem zdania, że te 5 lat inwestowania i nie spoczywania na laurach się potem na całe życie opłaci. A dlatego tak mówię, o tych sklepach, bo w pobliżu mojej miejscowości są inne miejscowości, w których warto byłoby otworzyć filię (i jak to dumnie brzmi - filia ). Razem z miejscowością matką będzie 7 sklepów. Ale to takie dalekosiężne plany, kilku letnie. Biorąc pod uwagę fakt, że będzie po mojej myśli (a nie można przecież zakładać porażki), to w przeciągu 4 lat, przy gorszych lotach w przeciągu 5 lat, a przy niespodziewanie dobrych obrotach to w przeciągu nawet 3, lat te 7 sklepów jest osiągalne (nawet liczba szczęśliwa ). Także wystarczy się odważyć i ruszyć z kopyta, bo kto nie ryzykuje, ten nie ma, a kto nie inwestuje, ten się nie rozwija. Jeszcze raz pozdrawiam i wieeeeeeeelkie dzięki
Wojciech J. jest off-line  
29-02-2012, 07:16  
idea2000
Stały bywalec
 
idea2000 na Forum Prawnym
 
Posty: 387
Domyślnie RE: Sklep odzieżowy

Marzenia warto mieć i je realizować - życzę powodzenia a w razie wątpliwości pytaj nawet na Pw jak bedzie to moja dziedzina to pomogę - Pozdrawiam
idea2000 jest off-line  
29-02-2012, 20:43  
Wojciech J.
Początkujący
 
Posty: 19
Domyślnie RE: Sklep odzieżowy

A mogę Cię jakoś wynagrodzić na forum, jakimś sogiem, czy czymś takim?
Wojciech J. jest off-line  
Linki sponsorowane
Odpowiedz

Prawo finansowe i podatkowe - Podobne wątki na Forum Prawnym
Wątek
§ Sklep internetowy z odzieżą - Witam piszę w takiej sprawie prowadzę sklep internetowy z markową odzieżą nie będę wymieniał marek firm. Dzisiaj rano weszła do mieszkania Policja...
§ sklep z oryginaną odzieżą z Anglii - Witam!!! chciałbym otworzyc sklep z oryginalna odzieza z Anglii i mam pare podstawowych pytan: 1. jakie muszę mieć dokumenty od sprzedawcy z UK...
§ Sklep odzieżowy- od czego zacząć? - Witam serdecznie. Z powodu braku perspektyw na interesującą pracę, postanowiłam założyć własną działalność gospodarczą. Jestem młodą osobą,...
§ sklep z odzieżą importowaną z chin a kwestie prawne. - Staram sie o dotacje z up i moje pytania sa nastepujące: 1.jaka forme rozliczania sie z US powinienem wybrac, czy opłacane w tym przypadku dla mnie...
§ Czy mały sklep odzieżowy musi posiadać kasę fiskalną? - Czy mały sklep odzieżowy musi posiadć kasę fiskalną? Jeśli tak to co może grozić właścicielowi za brak kasy?
§ Zabrze sklep AKTIVE TEN SKLEP OSZ...JE - Szukam osoby ktore kupowalyn np buty sklepie AKTIVE W Zabrzu sklep znajduje sie w centrum handlowym Platan . Buty i nie tylko kupione tam rzeczy...


Czasy w strefie GMT +1. Teraz jest 16:05.