czy warto robic darowizne ? - Forum Prawne

 

czy warto robic darowizne ?

Tak sobie czytam te i inne fora i zastanawiam się czy warto zgłaszać całą kwotę darowizny do US sytuacja wygląda następująco: rodzice zamierzają przekazać swojemu synowi (w związku małżeńskim) 60.000 pln na zakup mieszkania (reszta ...



Wróć   Forum Prawne > Pomoc prawna z zakresu prawa prywatnego > Prawo cywilne > Prawo nieruchomości, lokalowe i budowlane

Prawo nieruchomości, lokalowe i budowlane - aktualne tematy:

  • § gospodarstwo - ANR
    Witam, planuję kupić gospodarstwo rolne powyżej 5h, z czego 1 h oznaczony jest w ewidencji jako obszar leśny. Czy w...
  • § Postępowanie rozgraniczeniowe
    Urząd miasta przeprowadził na moją prośbę postępowanie rozgraniczeniowe za pomocą wyznaczonego przeze mnie...
  • § czy agencja nieruchomości może...
    Dzień dobry, mam pytanie- czy agencja nieruchomości może sprawdzić zameldowanie w danym lokalu? Przykładowo: to...

 
19-01-2011, 18:29  
koboska
Początkujący
 
Posty: 16
Domyślnie czy warto robic darowizne ?

Tak sobie czytam te i inne fora i zastanawiam się czy warto zgłaszać całą kwotę darowizny do US

sytuacja wygląda następująco: rodzice zamierzają przekazać swojemu synowi (w związku małżeńskim) 60.000 pln na zakup mieszkania (reszta będzie finansowana przez syna ze środków własnych). Z tego co wyczytałem Ulgi - ulgi podatkowe, PIT, VAT, PCC, Podatek od spadków i darowizn, limity ulg - Wieszjak.pl maksymalna kwota darowizny na cele mieszkaniowe jaka nie podlega zgłoszeniu do US to 38548pln, 2 osoby po 19274pln każda.

Zgłoszenie do USego całej kwoty skutkuje tym, że w przypadku śmierci rodziców wartość darowizny będzie wliczana do spadku i pomniejszy to co otrzymam o te 60.000pln i będzie to wliczane do zachowku gdyby rodzice przekazali cały majątek mojemu bratu.

Podstawowe pytanie: czy w przypadku darowizny 60.000plnow mam obowiązek zgłoszenia w USie całej kwoty, czy tylko nadwyżki kwoty liczonej od 38548plnow, czyli ok. 21500pln.

dziekuje
koboska jest off-line  
19-01-2011, 19:00  
Lewanna
Przyjaciel forum
 
Lewanna na Forum Prawnym
 
Posty: 10.587
Domyślnie RE: czy warto robic darowizne ?

Darowizna pieniężna może być zupełnie zwolniona z opodatkowania:

PIT.pl: Ulga nielimitowana - darowizna - podatki w praktyce
Lewanna jest off-line  
20-01-2011, 09:50  
Użytkownik
Gość
Domyślnie RE: czy warto robic darowizne ?

Rodzice mogą podarować 38548 synowi i np. 38548 synowej bez żadnego zgłoszenia, a potem (nie przedtem) np. 21500, albo i milion synowi ze zgłoszeniem. Nie zmienia to faktu, że od zachowku odlicza się każda darowizna - zgłoszona i niezgłoszona.
Jeśli obdarowany planuje zeznawać w sądzie, że dostał 21500, a w US, że 60000, to niech się lepiej najpierw zapozna z kodeksem karnym
 
20-01-2011, 16:51  
koboska
Początkujący
 
Posty: 16
Domyślnie RE: czy warto robic darowizne ?

witam

spróbuje inaczej zadać pytanie: czy jeżeli dostaje od obojga rodziców darowiznę na cele mieszkaniowe w wysokości 35.000pln, czyli nie mam obowiązku zgłaszania tego do US, a kilka dni później kolejna w wysokości 25.000pln to czy mam obowiązek na druku sd-z2 zgłosić całość, czy tylko to co było ponad limit nie wymagający zgłoszenia tego w US ?

Czy przy darowiźnie nie notarialnej, czyli w postaci umowy można zawrzeć zapis że ta darowizna nie wlicza się w schedę spadkową i taki zapis będzie skuteczny w momencie otwarcia spadku ?

Rodzice chcą przekazać tę kwotę mnie i nie chcą bym w jakikolwiek sposób musiał to "wyrównywać" bratu w przyszłości. Oczywiście całkowicie tego nie unikną po brat zawsze będzie mógł rościć sobie prawo do zachowku. Ale jeżeli skuteczny jest zapis w umowie darowizny o wyłączeniu darowizny ze schedy spadkowej to w pewnym stopniu na tym zyskuje (jeżeli spadek wyniesie 60.000 to otrzymam połowę, a jak darowizna będzie wchodziła w skład schedy spadkowej to nie dostanę nic)

Jest jakakolwiek w tym logika ?
koboska jest off-line  
20-01-2011, 17:25  
Użytkownik
Gość
Domyślnie RE: czy warto robic darowizne ?

1. Moim zdaniem tylko kwotę drugiej darowizny.
2. Można.
 
21-01-2011, 18:30  
koboska
Początkujący
 
Posty: 16
Domyślnie RE: czy warto robic darowizne ?

witam

vindex, dzięki za odpowiedz. Czy jesteś w stanie podać jakiś zapis prawny który informuje o tym, że wyłączenie darowizny ze schedy spadkowej może być zawarte w umowie darowizny i nie wymaga podpisu notariusza ? Jest wiele informacji na internecie dotyczące tego zapisu i art. 1039kc ale wszystkie są o darowiznach notarialnych

W umowie zamierzam zawrzeć następujący zapis:
Darczyńca oświadcza, że niniejsza darowizna na rzecz Obdarowanego dokonana jest ze zwolnieniem od obowiązku jej zaliczenia na schedę spadkową w rozumieniu art. 1039kc.

będzie on prawnie skuteczny ?

PS: Obdarowany = syn Darczyńca = matka, czyli Darczyńca (matka) oświadcza, że jest WSTĘPNYM czy ZSTĘPNYM Obdarowanego (syna). Obstawiam WSTĘPNYM
A w druku sd-z2 stosunek pokrewieństwa nabywcy do "dawcy" to będzie ZSTĘPNY

PS2: czy jeżeli rodzice mają wspólny rachunek bankowy to na umowie darowizny powinni widnieć oboje, czy wystarczy jedno z nich ?

dzięki
koboska jest off-line  
23-01-2011, 19:06  
koboska
Początkujący
 
Posty: 16
Domyślnie RE: czy warto robic darowizne ?

witam ponownie

vindex: moglbys podac postawe prawna z ktorej wynika ze rodzice moga podarowac synowej i synowi po 38548. Domyslam sie ze wynika to z limitu 9.000z groszami zwolnionego z podatku i koniecznosci skladania deklaracji na osobe od kazdego z rodzicow + te same kwoty z tytulu darowizny mieszkaniowej

tylko co reguluje te kwoty i gdzie moge o tym przeczytac, jaki kodek, ustawa ??

PS: jezeli zdecyduje sie na dwa przelewy 1 z konta wspolnego rodzicow na moje konto w wysokosci 35.000 i drugi z konta wspolnego rodzicow na konto ich synowej na kwote w wysokosci 35.000 to wystarczy ze zachowam przelewy jako dowody darowizny i nie musze przygotowywac zadnych umow dotyczacych tych przelewow ? lepiej te przelewy 35.000 podzielic na dwa: 1 od ojca, drugi od matki, czy nie ma to juz znaczenia ?

thx
koboska jest off-line  
23-01-2011, 20:30  
Użytkownik
Gość
Domyślnie RE: czy warto robic darowizne ?

Przepis na temat zwolnienia darowizn z zaliczenia na schedę jest o ile wiem właściwie tylko jeden:

Przepis prawny:
Art. 1039.
§ 1. Jeżeli w razie dziedziczenia ustawowego dział spadku następuje między
zstępnymi albo między zstępnymi i małżonkiem, spadkobiercy ci są
wzajemnie zobowiązani do zaliczenia na schedę spadkową otrzymanych od
spadkodawcy darowizn, chyba że z oświadczenia spadkodawcy lub z
okoliczności wynika, że darowizna została dokonana ze zwolnieniem od
obowiązku zaliczenia.


W szczególności nieznany mi jest żaden przepis, że takie oświadczenie wymaga dla swej ważności szczególnej formy, np. notarialnej.

Te kwoty 9637 zł i inne są zapisane w ustawie o o podatku od spadków i darowizn, (np. o zwolnieniu darowizny na cele mieszkaniowe jest art. 4 ust.1 pkt 5).

Umowę pisemną lepiej mieć, bo sam w sobie przelew może towarzyszyć także pożyczce, sprzedaży albo jakiejś innej czynności i w razie potrzeby trudno będzie wykazać, o co chodziło.

Nie widzę powodu dzielenia darowizny od rodziców na dwie (zwłaszcza jeśli mają wspólność majątkową). Ale na umowie powinni być oboje.
 
27-01-2011, 09:20  
koboska
Początkujący
 
Posty: 16
Domyślnie RE: czy warto robic darowizne ?

hejka,

w załączanym linku znalazłem wszystkie potrzebne informacje,

dziękuję za pomoc
pozdrawiam
koboska jest off-line  
Linki sponsorowane
Odpowiedz

Prawo nieruchomości, lokalowe i budowlane - Podobne wątki na Forum Prawnym
Wątek
§ Czy odliczamy darowizne? - Jak interpretować art 996 kc,czy zalicza się darowizny uczynione na ztępnęgo wydziedziczonego,dalszemu stępnemu .Matka wydziedzicza syna...
§ Czy można cofnąć darowizne? - Witam jestem zainteresowany zagadnieniem cofnięcia darowizny. Problem dokładnie wyglada tak, kiedy byłem nieletni rodzice zapisali na mnie działke...
§ Jak odzyskać darowizne. - Witam , potrzebuje pomocy w sprawie która przedstawia się następująco , wraz ze żoną wpadliśmy w kłopoty finansowe ( za dużo kredytów nie możność ich...
§ Pytanie o DAROWIZNE - Dzień dobry Mam problem zwiazany z przekazaniem darowizny w rodzinie po zmarłej osobie i chciałbym uzyskac rade i pomoc osob znajacych podobne...
§ darowizne - Teściowa nam darowała 2006 roku mieszkania własnościowe,ci moge to jej teraz darować z powrotem?jakie podatek mam płacić jak wartość mieszkania było...
§ spór o darowizne - Witam, mam problem, rodzice mojej koleżanki się rozstali, gdy jeszcze jej rodzice mieszkali ze sobą ojciec kupił jej drukarke i aparat cyfrowy, po...


Czasy w strefie GMT +1. Teraz jest 17:25.