Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony - Forum Prawne

 

Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Witam, kilka lat temu zmarł mój ojciec pozostawiają pewną sumę na swoim koncie OFE. Matka z ojcem była w związku małżeńskim i mieli wspólność majątkową. Wiem już, że środki z OFE małżonkowi są wypłacane w ...



Wróć   Forum Prawne > Pomoc prawna z zakresu prawa prywatnego > Zabezpieczenie społeczne - ZUS, pomoc społeczna

Zabezpieczenie społeczne - ZUS, pomoc społeczna - aktualne tematy:

  • § Renta zdrowotna
    Szanowni, Mam do was pytanie w związku z rentami zdrowotnymi i komisjami lekarskimi. Moją mamę kilkukrotnie...
  • § Ubezpieczenie Chorobowe
    Witam ! Dziś pojawiła się moja kwota świadczenia w zusie za zwolnienie na 13 dni z powodu zapalenia oskrzeli, mam...
  • § Pomoc społeczna a stypendia st...
    Witam Mam następujące pytanie czy stypendium stażowe finansowane ze środków Unii Europejskiej tzn. z Europejskiego...

Odpowiedz
 
28-03-2012, 08:57  
lester
Użytkownik
 
Posty: 62
Domyślnie Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Witam,

kilka lat temu zmarł mój ojciec pozostawiają pewną sumę na swoim koncie OFE.

Matka z ojcem była w związku małżeńskim i mieli wspólność majątkową.

Wiem już, że środki z OFE małżonkowi są wypłacane w formie transferu na jego OFE, jednakże w piśmie z OFE matka otrzymała informację iż wypłata transferowa jest możliwa tylko wtedy gdy złoży oświadczenie iż do końca z ojcem była w związku małżeńskim.

A gdy takiego oświadczenia nie złoży to całość środków po upływie 3 miesięcy (od momentu złożenia kompletu dokumentów przez osoby uposażone) zostanie wypłacona osobom uposażonym (mnie i matce). Jest to informacja z pisma przesłanego z OFE.

Matka woli dostać te pieniądze w gotówce, więc teoretycznie może nie składać w/w oświadczenia (nikt jej przecież do tego nie zmusi). OFE nie mogąc wobec zrealizować wypłaty transferowej ze względu na brak w/w oświadczenia będzie musiał te pieniądze i tak przekazać uposażonym.

Czy dobrze rozumuję ?
lester jest off-line  
28-03-2012, 10:00  
Użytkownik
Gość
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Zgodnie z prawem jest tak: połowa środków zgromadzonych w czasie obowiązywania małżeńskiej wspólnoty majątkowej idzie na konto małżonka w OFE, reszta stanowi spadek. Czy OFE "będzie musiał", jeśli nie dostanie żadnego oświadczenia? Gdybym ja był OFE i wiedział, że zmarły był żonaty, to nic bym nie wypłacił do czasu wyjaśnienia sytuacji i przedstawienia dokumentów.
 
28-03-2012, 11:17  
lester
Użytkownik
 
Posty: 62
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Tak na logikę - zapewne. Ale np. ja jestem uposażony jako syn - zgodnie z prawem muszę otrzymać 50% środków z tytułu uposażenia.

Co mnie w zasadzie obchodzi czy OFE ustali czy zmarły był w chwili śmierci żonaty czy nie ?
Ja chcę dostać swoje pieniądze z tytułu uposażenia. Jeśli ich w ciągu 3 miesięcy nie otrzymam (przepisy o działaniu OFE) to mogę z tym iść do sądu i sprawę tę zapewne wygram.

Dodam że w piśmie z OFE (jest to PZU Złota Jesień) skierowanym do matki jest wyraźnie napisane, cyt: "jeśli w ciągu 3 miesięcy od złożenia kompletu dokumentów przez osoby uposażone nie przedstawi Pani wszystkich dokumentów dot. wspólności majątkowej, całość środków zostanie przekazana osobom uposażonym"

Więc wygląda na to, że tak to w istocie działa.
lester jest off-line  
28-03-2012, 14:26  
Użytkownik
Gość
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Zapewne tak. Ustawa nakłada różne obowiązki informowania o małżeńskich stosunkach majątkowych na członka OFE oraz na wdowę po nim, ale nie daje OFE żadnych środków przymusu, dlatego też w kilku miejscach napisane jest: "otwarty fundusz nie odpowiada za szkody powstałe wskutek niedopełnienia lub nienależytego dopełnienia obowiązku, o którym mowa w art. ...". Tu szkodą jest to, że Pan dostanie per saldo za dużo, a wdowa za mało (choć wszystko w gotówce). Z drugiej strony przy braku odmiennych dowodów istnieje domniemanie, że między małżonkami istnieje wspólność ustawowa (art. 83 ust. 3). Jest tu jakaś szara strefa - OFE chyba może zrobić tak, jak napisane w piśmie i umyć ręce od sprawy.
 
28-03-2012, 14:59  
lester
Użytkownik
 
Posty: 62
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Tak, ma Pan rację że art. 83 ust. 3 mógłby tu mieć zastosowanie, choć faktem jest (pewnie od interpretacji to zależy) że raczej miałby on zastosowanie przy niedopełnieniu tego obowiązku przez ojca (jako członka funduszu) przy np. zawieraniu umowy albo jakby np. rozwód zaistniał przed jego śmiercią a on OFE by nie poinformował o tym fakcie.

Matka pod tym kątem patrząc nie jest tutaj stroną i nie wiem czy ten artykuł mogliby zastosować - art. 83 dotyczy członka funduszu zawierającego umowę, a nie jego małżonka czy osobę uposażoną.

Jak widać PZU wygodniej jest odczekać 3 miesiące i wypłacić środki osobom uposażonym.
lester jest off-line  
25-01-2013, 16:08  
Gervi
Początkujący
 
Posty: 11
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Witam.

Żeby nie zakładać nowego tematu podepnę się pod ten.

Mam taką samą sytuacje (dzisiaj otrzymałem pieniądze z PZU ) Minęło równe trzy miesiące moja matka nie chciała ani grosza z PZU,odczekaliśmy trzy miesiące ale przelali tylko polowe środków.

Z tego winnika że tylko przysyłają informacje ale pieniądze dalej przetrzymują ? To tak jakby kogoś wprowadzali w błąd a połowa zostaje u nich.
Gervi jest off-line  
25-01-2013, 17:35  
Morena
Przyjaciel forum
 
Morena na Forum Prawnym
 
Posty: 4.315
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

...a druga połowa środków jest lokowana na koncie małżonka.
Morena jest off-line  
04-02-2013, 07:48  
zania821
Początkujący
 
Posty: 8
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Witam.
Mam pytanie, czy jako wdowa mam możliwość dowiedzenia się z OFE kto jest uposażony?? Nie mam niestety deklaracji męża i nie wiem kto jest wpisany. Czy mogę żądać takiej informacji od OFE jeśli jestem osobą uprawnioną do spadku?
Z góry dziękuję za odp.
zania821 jest off-line  
16-11-2013, 20:09  
trala
Początkujący
 
Posty: 5
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Wita serdecznie jestem tu pierwszy raz mam pytanie moja mama po śmierci męża dostała połowę kapitału czy dostanie drugą połowę w inny sposób?
trala jest off-line  
16-11-2013, 20:43  
Morena
Przyjaciel forum
 
Morena na Forum Prawnym
 
Posty: 4.315
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

A reszta spadkobierców??
Morena jest off-line  
16-11-2013, 22:02  
trala
Początkujący
 
Posty: 5
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Reszta spadkobierców dzieci nie miał a moja mama była zapisana jako jedyna odbiorczyni pieniędzy z drugiego funduszu emerytalnego złota jesień. Coś tam mama dostała ale jutro postaram się to przeczytać i się odezwę.
trala jest off-line  
17-11-2013, 13:30  
Ag_Maz
Moderator globalny
 
Ag_Maz na Forum Prawnym
 
Posty: 33.687
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

Cytat:
Napisał/a trala
dostanie drugą połowę w inny sposób?
Połowa środków została przekazana na OFE mamy. Lub zostało jej założone konto OFE.
Będą one wypłacone po przejściu przez mamę na emeryturę.
Ag_Maz jest off-line  
17-11-2013, 21:54  
trala
Początkujący
 
Posty: 5
Domyślnie

witam ale moja mama ma już emeryturę od kilku lat

z tego co zrozumiałem z pism do mamy to środków było jakieś 30 pare tysięcy a wypłacili jakieś 14 i nie wiem co dalej
trala jest off-line  
18-11-2013, 06:06  
Ag_Maz
Moderator globalny
 
Ag_Maz na Forum Prawnym
 
Posty: 33.687
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

W takim razie przepisz to pismo albo wrzuć skan (oczywiście bez danych osobowych). Nie wymagaj od nas wróżenia z fusów.
Ag_Maz jest off-line  
19-11-2013, 21:06  
trala
Początkujący
 
Posty: 5
Domyślnie RE: Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

wartość jednostki rozrachunkowej wynosi (zł) 35,15
liczba jednostek rozrachunkowych zaliczonych na rachunek 448,5280 czy to oznacza że są coś jeszcze winni mojej mamie?
trala jest off-line  
Linki sponsorowane
Odpowiedz

Podobne wątki na Forum Prawnym
Wątek
§ Ubezpieczenie od śmierci opłacone w kredycie (odpowiedzi: 9) Witam wszystkich, może ktoś z forumowiczów mi pomoże jak to ugryźć. Być może źle to pojmuje i ktoś mnie oświeci :-) Ojciec wziął przed śmiercią...
§ wypłata gotówką (odpowiedzi: 1) Witam. Czy pracownik może wziąć gotówką wypłatę, jeśli w regulaminie wszyscy biorą przelewami? Można taki wyjątek przyjąć? Czy jak wszyscy przelewem,...
§ Wypłata gotówki PKO BP - Euronet (odpowiedzi: 1) Witam, miesiąc temu wypłacałam środki z bankomatu euronet - zleciłam wypłatę 150 zł wypłaciło mi 50 zł, myslałam ze moze jakis bład zmojej strony,...
§ OFE - wypłata gotówki w 100% (odpowiedzi: 3) Witam, Moja mama jest uposażona w 100% jako małżonka. Chce dostać 100% w gotówce i nie przekłada aktu małżeństwa i oświadczenia o wspólności...
§ podjęcie gotówki z konta zmarłego w dniu śmierci (odpowiedzi: 4) Mam takie pytanie, zmarła Babcia pozostawiła na swoim koncie sporą kwotę gotówki, w dniu śmierci teoretycznymi spadkobiercami są dwie żyjące córki...
§ wypłata gotówki za szkode z oc (odpowiedzi: 6) wtam mam takie pytanie pare dni temu mielismy kolizje i sprawca yl ubezpieczony w compensa dzis dzwonilismy tam i pytalismy kiedy dostaniemy gotówke...


Czasy w strefie GMT +1. Teraz jest 03:05.