Odstąpienie od umowy IKZE - Forum Prawne

hairysnake

Witam

W dniu dzisiejszym dowiedziałem się, że firma, która prowadzi rachunki IKZE dostała interpretację prawa podatkowego, które stwierdza, że :

w przypadku odstąpienia od umowy IKZE należy wystawić PIT w którym całość środków wpłaconych na rachunek IKZE będzie dochodem do opodatkowania.

Sytuacja w której możemy się znaleźć to
1. otwieramy rachunek IKZE, wpłacamy pieniądze (np. 1000 pln) i odstępujemy od umowy w okresie odstąpienia wskazanym w tejże umowie. Na koniec w następnym roku (tutaj 2013) dostajemy PIT na kwotę 1000 pln od której mamy zapłacić podatek dochodowy.

2. transferujemy środki np. z IKE na rachunek IKZE i odstępujemy od umowy IKZE. Również w przyszłym roku dostaniemy PIT na całą kwotę środków zgromadzonych na IKZE.

Prosiłbym o pomoc osób, które orientują się w prawie podatkowym dotyczącym IKZE oraz IKE i IKZE o wypowiedź dla tych 2 przypadków i w jaki sposób można szukać "sprawiedliwości".

Pzdrawiam
Tomek

hairysnake

Istnieje jeszcze 3 sytuacja

3. Likwidujemy rachunek PPE (na który odkładaliśmy składki za które odprowadzony został podatek dochodowy przez pracodawcę z naszego wynagrodzenia.

Dokonujemy transferu na IKE, a następnie na IKZE. Po wykonaniu transferu na IKZE odstępujemy od umowy. Znowu dostajemy PIT z podatkiem do zapłaty co trochę pachnie podwójnym opodatkowaniem