fundusze inwestycyjne - Forum Prawne

 

fundusze inwestycyjne

Witam, 2 lata temu ubezpieczałam się z mężem w firmie Skandia -polisa ubezpieczeniowa - fundusz inwestycyjny. Obecnie mam problemy finansowe, chcieliśmy zrezygnować i telefonicznie nas poinformowano ze stracimy 97% wpłaconych pieniędzy. Przeglądałam 3 razy regulamin( ...



Wróć   Forum Prawne > Pomoc prawna z zakresu prawa prywatnego > Ubezpieczenia - polisy, ubezpieczyciele


Odpowiedz
 
18-04-2013, 17:42  
donia202
Początkujący
 
Posty: 15
Domyślnie fundusze inwestycyjne

Witam, 2 lata temu ubezpieczałam się z mężem w firmie Skandia -polisa ubezpieczeniowa - fundusz inwestycyjny. Obecnie mam problemy finansowe, chcieliśmy zrezygnować i telefonicznie nas poinformowano ze stracimy 97% wpłaconych pieniędzy. Przeglądałam 3 razy regulamin( który otrzymaliśmy) bo w umowie nie ma nic na temat rezygnacji, tak jak z resztą w regulaminie - tez nie ma nic o rezygnacji. chciałam zapytać czy może miał ktoś podobny problem i czy jest jakąś sposobność aby nie stracić prawie wszystkich pieniędzy.
Proszę o pomoc, gdzie ewentualnie mogłabym się zwrócić z tym problemem.
donia202 jest off-line  
18-04-2013, 17:44  
Regand
Praktyk
 
Regand na Forum Prawnym
 
Posty: 28.317
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

Cos zle przegladasz. Nie ma mozliwosci by ani w umowie ani w regulaminie nie bylo mowy o zerwaniu/wypowiedzeniu umowy i jej konsekwencjach.
Regand jest on-line  
18-04-2013, 18:35  
donia202
Początkujący
 
Posty: 15
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

Niestety nie ma. Zapomniałam dodać że umowa miała być na 7 lat wpłacania i po tym czasie mieliśmy mieć możliwość dysponowania środkami. Okazuje się ze wpłacamy przez 7 lat ale dysponować możemy całością dopiero po 15 latach. W umowie nie ma tez o takim rozwiązaniu słowa. Płaciłam tez wcześniej podobny fundusz w AXA - w umowie nie było słowa o rezygnacji, fakt była tabela opłat w której było zawarte co i ile się płaci przy rezygnacji przed czasem, natomiast Skandia nam nic nie dała. W regulaminie są opisane fundusze, jest opisane co się kryje za zmianami funduszy itp.... ale ani słowa o rezygnacji z polisy.
donia202 jest off-line  
18-04-2013, 18:55  
elektryk321
Stały bywalec
 
Posty: 2.125
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

Jest to realne, dzisiaj na wp.pl był tekst o funduszu który zabierał 99% pod pretekstem jakiś strat oraz 1% pod pretekstem kosztów obsługi.
elektryk321 jest off-line  
18-04-2013, 18:59  
Użytkownik
Gość
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

Zapoznaj się z OWU tej umowy.
 
26-07-2013, 08:23  
iwona887
Początkujący
 
Posty: 2
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

Czyli jesli inwestować w fundusze to jakie? Macie jakieś konkretne sugestie? Moj doradca doradził mi w sumie fundusze inwestycyjne w BPH TFI, bo warunki i zasady są w porządku, lecz zanim sie zdecyduje to wciąż sie rozglądam. Proszę o odpowiedzieć
iwona887 jest off-line  
26-07-2013, 09:46  
Użytkownik
Gość
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

To jest inwestycja długoterminowa.
Już sama nazwa wskazuje, że lepiej jej nie skracać

Na poważne :

Dostaniesz tylko 3%
To na pewno.

W zależności od konkretnej inwestycji, wypłaty bez straty zaczynają się od 5, 7 a czasem dopiero 10 lat

Powód : Inwestycja musi na siebie zarobić.
Sprzedaż takiego instrumentu wiąże się dla agenta ze sporą premią (czasami nawet równowartość rocznej składki). Te pieniądze muszą wrócić do firmy, a na to potrzebny jest czas.
Albo czas albo twoja składka.
 
30-07-2014, 15:44  
klosiu
Początkujący
 
Posty: 2
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

Witam serdecznie prosiłbym o pomoc w kwestii funduszu...może krótki wstęp....posiadam już fundusz 5 lat i miałem swojego doradce...ostatnio zerwał współprace z firmą z która podpisałem umowę...i napisał mi list elektroniczny następującej treści(poniżej)...moje pytanie jest takie...czy to jest podstawą do unieważnienia umowy?...już nie chodzi mi żeby się sądzić o jakieś odszkodowanie..ale poprostu chciałbym odzyskać wpłacony kapitał...bo inaczej musiałbym zapłacić kare i to dużą...z góry dziękuje za informacje..pozdrawiam i życzę miłego wieczoru...


Witam Serdecznie.

W zwiazku z pismem ktore otrzymali Państwo z firmy xxxxx – Doradcy Finansowi Sp. z o.o.
pragnę poinformowac że są to standardowe wymogi proceduralne, gdyż po miom odejściu
pośrednik ubezpieczeniowy jakim jest firma xxxxx musi wskazać opiekuna do ewentualnego kontaktu.

Faktem również jest że jeżeli będą Panstwo nadal chcieli korzystać z mojej pomocy przy obsłudze
polis jestem do dyspozycji, i z mojej strony nic się nie zmienia.

Zakonczenie mojej ośmioletniej współpracy z firmą xxxxt z xxxxx spowodował fakt braku alternatywnych
produktów finansowych dla Państwa ( w ofercie miałem tylko produkty xxx ) oraz naciski
aby prowadzić rachunki klientów w/g okreslonej agresywnej strategi inwestycyjnej firmy. Niestety po 11 latach
funkcjonowania firmy xxxx na rynku, większość rachunków prowadzona w tej strategii jest na dużym minusie, ponadto
podpisywane umowy świadczeń wzajemnych na gwarancje kapitału lub na gwarancje zysku
przez v-ce prezesa Pana xxxxxxxx budzą we mnie wiele wątpliwości co do możliwości finansowej gwaranta.

Szczegółowych informacji udzielę telefonicznie.

W razie pytań jestem do Państwa dyspozycji.

Pozdrawiam, xxxxxxxx
klosiu jest off-line  
30-07-2014, 21:15  
biginkaso
Stały bywalec
 
Posty: 4.343
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

Ja na Twoim miejscu udałbym się z tym pismem do Centrali firmy, bo tak naprawdę niewiadomo co ten doradca tak naprawdę nawiwijał i czy sam odszedł z firmy, którą oczernia w oczach klientów czy go zwolnili.
biginkaso jest off-line  
31-07-2014, 11:34  
Akrobatka
Moderator
 
Akrobatka na Forum Prawnym
 
Posty: 5.822
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

Ten doradca głównie pisze o firmie brokerskiej (czy pośredniczącej) z którą współpracował a nie produkcie, który sprzedał. Taka mała rzecz a jednak czyni różnicę, bo produkt nie musi być zły. Warto by poszukać innych opinii na temat produktu.
Akrobatka jest off-line  
31-07-2014, 11:55  
Zanthius
Stały bywalec
 
Posty: 1.705
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

Prawdopodobnie nie chce stracić portfela klientów ze starej firmy . Umowa natomiast jest między Tobą, a firmą, więc ten e-mail od byłego konsultanta nic nie zmienia.
Zanthius jest off-line  
31-07-2014, 16:56  
klosiu
Początkujący
 
Posty: 2
Domyślnie RE: fundusze inwestycyjne

tak może i produkt jest dobry tylko źle zarządzany...tak przynajmniej wydaje się z tego pisma...czyli co?świadome działanie na szkodę klienta nie jest podstawą do anulowania umowy?...czyli co mogą za przeproszeniem dalej mnie okradać z moich ciężko zarobionych pieniędzy?....a jak pójdę do centrali to napewno się uderzą w pierś i się powiedz są że są winni strat na moim koncie...wrrr
klosiu jest off-line  
Odpowiedz

Podobne wątki na Forum Prawnym
Wątek
§ Złoto inwestycyjne czy zwykłe? (odpowiedzi: 2) Chciałbym założyć działalność gospodarczą, której jedną z gałęzi będzie zakup zniszczonych złotych przedmiotów jubilerskich, zlecenie innej firmie...
§ Działania inwestycyjne (odpowiedzi: 1) Witam, chciałbym zapytać o stronę prawną teoretycznej sytuacji. Jeśli daję komuś pieniądze (powiedzmy 2000 PLN), w wierze, że osobie tej uda się...
§ Podatek od darowizny- fundusze inwestycyjne (odpowiedzi: 1) Witam ponownie. Miesiąc temu moja babcia podarowała mi sporą ilość gotówki. Nie dostałem ich jednak przelewem czy na konto, a zostałem upoważniony...
§ wydatki inwestycyjne (odpowiedzi: 1) mam fakturę na zakup mebli ze środków inwestycyjnych z dołączoną magazynówką, jak to zaksięgować proszę o pomoc dziękuję
§ Staż z UP a konto inwestycyjne (odpowiedzi: 3) Witam. Odbywam 12-miesięczny staż z Urzędu Pracy i otrzymuję za to stypendium co miesiąc. Jednocześnie posiadam konto inwestycyjne. Zakupiłem...


Czasy w strefie GMT +1. Teraz jest 20:42.