Dzień dobry,
Bank Polska Kasa Opieki SA (Bank) zwraca się o przekazanie informacji odnośnie następującej transakcji na rachunku Nr. XXX:
Transakcja:
Kwota: 7,04 EUR
Tytułem: skins cash
Data: 2023-08-14
Dane nadawcy: Suntechsoft Corp Limited Gibraltar 6 Secretary"s Lane
Dane odbiorcy: XXX
Wymagane informacje:
1.Określenie czego dokładnie dotyczy płatność, jaki jest jej cel i uzasadnienie ekonomiczne, oraz
2.Wskazanie dlaczego otrzymuje Pani / Pan środki z przelewu.
3.Wskazanie relacji gospodarczych Panią / Pana ze zleceniodawcą przelewu oraz ich charakteru.
4.Wskazanie źródeł pochodzenia Pani / Pana majątku oraz
5.Wskazanie źródeł pochodzenia wartości majątkowych pozostających w Pani / Pana dyspozycji.
Bank Pekao S.A. zaznacza, że do czasu złożenia wyjaśnień transakcja zostaje wstrzymana.
Jednocześnie Bank Pekao S.A. zaznacza, że niedostarczenie lub dostarczenie niepełnych/nierzetelnych wyjaśnień skutkuje niemożnością przeprocesowania transakcji przez rachunki Banku.
Podstawa prawna:
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu: Art. 44 ust. 1 i Art. 44a (Ustawa),
Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2023/410 z dnia 19 grudnia 2022 r. zmieniające rozporządzenie
delegowane (UE) 2016/1675 (Rozporządzenie).
Ustawa :
Art. 44.
1.Instytucje obowiązane stosują wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego w przypadkach stosunków gospodarczych lub transakcji związanych z państwem trzecim wysokiego ryzyka, zidentyfikowanym przez KomisjęEuropejską w akcie delegowanym przyjętym na podstawie art. 9 dyrektywy 2015/849, w ramach których podejmują co najmniej następujące działania:
1)uzyskują dodatkowe informacje o:
a)kliencie oraz beneficjencie rzeczywistym,
b)zamierzonym charakterze stosunków gospodarczych;
2)uzyskują informacje o źródle majątku klienta oraz beneficjenta rzeczywistego i źródle pochodzenia wartości majątkowych pozostających w dyspozycji klienta oraz beneficjenta rzeczywistego w ramach stosunków gospodarczych lub transakcji;
3)uzyskują informacje o przyczynach i okolicznościach zamierzonych lub przeprowadzonych transakcji;
4)uzyskują akceptację kadry kierowniczej wyższego szczebla na nawiązanie lub kontynuację stosunków gospodarczych;
5) intensyfikują stosowanie środka bezpieczeństwa finansowego, o którym mowa w art. 34 ust. 1 pkt 4, przezzwiększenie liczby oraz częstotliwości monitorowania stosunków gospodarczych oraz zwiększenie liczby transakcji typowanych do dalszej analizy.
Art. 44a.
W przypadku transakcji związanej z państwem trzecim wysokiego ryzyka, zidentyfikowanym przez Komisję Europejską w akcie delegowanym przyjętym na podstawie art. 9 dyrektywy 2015/849, przeprowadzanej przez osobę fizyczną, osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, instytucje obowiązane, oprócz stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 44 ust. 1, podejmują co najmniej jedno z następujących działań ograniczających ryzyko związane z taką transakcją:
1)podejmują dodatkowe czynności w ramach stosowanych wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego;
2)wprowadzają zintensyfikowane obowiązki związane z przekazywaniem informacji lub raportowaniem transakcji;
3)ograniczają zakres stosunków gospodarczych lub transakcji.
Rozporządzenie:
Państwa trzecie wysokiego ryzyka:
Afganistan, Barbados, Burkina Faso, Demokratyczna Republika Konga, Filipiny, Gibraltar, Haiti, Iran, Jamajka, Jemen, Jordania, Kajmany, Kambodża, Koreańska Republika Ludowo-Demokratyczna, Mali, Maroko, Mjanma/Birma, Mozambik, Panama, Senegal, Sudan Południowy, Syria, Tanzania, Trynidad i Tobago, Uganda, Vanuatu, Zjednoczone Emiraty Arabskie.