M
misiu mietowy
Nowy użytkownik
- Dołączył
- 05.2007
- Odpowiedzi
- 21
Witam! 
Planuję zainwestować w fundusz_1. Ów fundusz_1 będzie inwestować 100% środków w fundusz_2. Wartość jednostki funduszu_1 = wartość jednostki funduszu_2. Koszty zarządzania funduszem_1 wynoszą 0 zł. Koszty zarządzania funduszem_2 - x% dziennie. Inwestuje w fundusz 2 za posrednictwem towarzystwa ubezpieczeniowego. Ustnie poinformowano mnie, ze w kosztach ponoszonych przeze mnie na rzecz towarzystwa ubezpieczeniowego wliczone sa juz oplaty dystrybucyjne oraz oplaty za zarzadzanie pobierane przez TFI. Podobno w zwiazku z tym wartosc jednostek funduszu_2 w tym przypadku nie bedzie pomniejszana o oplate za zarzadzanie, czyli de facto bedzie wieksza od oficjalnej wartosci jednostki (i z kazdym dniem ta roznica bedzie sie zwiekszala o x% wartosci wiekszej)
Jak sformułować załącznik do umowy z towarzystwem ubezpieczeniowym, aby zapewnic to sobie formalnie?
Może coś w takim stylu:
[cytat:3egwhr07]Koszty ponoszone przez ubezpieczonego na rzecz towarzystwa ubezpieczeniowego, wymienione w tym i tamtym punkcie OWU, zawierają całość oplat dystrybucyjnych oraz oplat za zarzadzanie pobieranych przez TFI fundusz_2. [/cytat:3egwhr07]
Problem jest taki, że fundusz_2 będzie się co pewnien czas zmieniał, więc nie można wpisać tam konkretnej nazwy. Zależy mi bardzo na precyzyjnym sformułowaniu.
Planuję zainwestować w fundusz_1. Ów fundusz_1 będzie inwestować 100% środków w fundusz_2. Wartość jednostki funduszu_1 = wartość jednostki funduszu_2. Koszty zarządzania funduszem_1 wynoszą 0 zł. Koszty zarządzania funduszem_2 - x% dziennie. Inwestuje w fundusz 2 za posrednictwem towarzystwa ubezpieczeniowego. Ustnie poinformowano mnie, ze w kosztach ponoszonych przeze mnie na rzecz towarzystwa ubezpieczeniowego wliczone sa juz oplaty dystrybucyjne oraz oplaty za zarzadzanie pobierane przez TFI. Podobno w zwiazku z tym wartosc jednostek funduszu_2 w tym przypadku nie bedzie pomniejszana o oplate za zarzadzanie, czyli de facto bedzie wieksza od oficjalnej wartosci jednostki (i z kazdym dniem ta roznica bedzie sie zwiekszala o x% wartosci wiekszej)
Jak sformułować załącznik do umowy z towarzystwem ubezpieczeniowym, aby zapewnic to sobie formalnie?
Może coś w takim stylu:
[cytat:3egwhr07]Koszty ponoszone przez ubezpieczonego na rzecz towarzystwa ubezpieczeniowego, wymienione w tym i tamtym punkcie OWU, zawierają całość oplat dystrybucyjnych oraz oplat za zarzadzanie pobieranych przez TFI fundusz_2. [/cytat:3egwhr07]
Problem jest taki, że fundusz_2 będzie się co pewnien czas zmieniał, więc nie można wpisać tam konkretnej nazwy. Zależy mi bardzo na precyzyjnym sformułowaniu.
