N
neme_
Nowy użytkownik
- Dołączył
- 10.2013
- Odpowiedzi
- 23
Witam.
W dniu 11.04.2021 zmarł teść, jako spadkobierców zostawił żonę (brak rozdzielności majątkowej) oraz 3 dorosłych dzieci.
W dniu 14.10.2021 został spisany u notariusza akt poświadczenia dziedziczenia i protokół dziedziczenia - wszyscy przyjęli spadek.
Ustalono że teść posiadał majątek:
- współwłasność w nieruchomości mieszkaniowej
- konta bankowe
- akcje na giełdzie (zarządzane przez dom maklerski) - to w późniejszym okresie ustalono
Spadkobiercy chcą złożyć deklaracje do US by nie płacić podatku od spadku.
Proszę o sprawdzenie właściwego podziału majątku:
1. Żona ze względu na nie posiadanie rozdzielności majątkowej posiadała z mocy prawa 1/2 nieruchomości, 1/2 środków zgromadzonych na kontach bankowych (bez względu czy była dopisana jako współwłaściciel konta czy nie?), 1/2 zgromadzonych środków w postaci akcji giełdowych - czy myślimy poprawnie czy któreś w mniejszym udziale?
2. Żona zmarłego oraz 3 dzieci (wszystkie pełnoletnie) dziedziczą każde po 1/4 ww. elementów?
Czy w ten sposób należy wykazać w deklaracji do US - SD-Z2?
Najbardziej niepokoi nas kwestia akcji giełdowych i tu proszę o jeszcze większa pomoc:
3. Czy należy wpisać udziały po 1/4 w ilościach akcji oraz w wartościach wskazanych przez Dom Maklerski na dzień śmierci spadkodawcy czy na chwilę obecną? Co z akcjami które że tak powiem są niepodzielne przez 4? Jak to wpisywać
4. Dom Maklerski chce przekazać posiadane akcje spadkobiercom i proponuje 2 drogi:
A. Każdy ze spadkobierców zakłada swój rachunek maklerski, środki są dzielone i przelewane na każdy z rachunków - potem spadkobiercy robią co chcą (kontynuują obracanie akcjami albo je sprzedają - i tu podatek PODATEK???)
B. Jeden ze spadkobierców zakłada rachunek, reszta spadkobierców decyduje się mu przekazać akcje (ma być jakaś umowa przygotowana przez dom maklerski i w obecności notariusza podpisana by poświadczył podpisy) i tam są przelewane środki. Spadkobierca sprzedaje akcje i dzieli się z pozostałymi uzyskanymi środkami. Tańsze rozwiązanie ze względu na koszty 1 rachunku itp.
I tu największy problem:
Czy takie rozwiązanie może być? Czy wybranie takiej wersji (wersja B) powoduje, że deklaracje do US należy inaczej wypełnić? Jak to się ma do ustalonego przez notariusza podziału majątku spadkodawcy po 1/4?
Jeszcze dodatkowe pytanie: przy sprzedaży akcji powstaje konieczność zapłaty podatku w przyszłym rozliczeniu rocznym. Czytałam, że przy sprzedaży można pomniejszyć podatek o poniesione koszty? Czy będą nimi koszty zakupu akcji przez spadkodawce? Czy będą nimi koszty założenia rachunku spadkobiercy, transferu środków oraz koszty zamknięcia całkowitego rachunku maklerskiego?
Z góry dziękuję za pomoc, bo gdzie nie zapytać tam nikt nic nie wie, a czas na złożenie dokumentów w US się powoli kończy. Dodatkowo nieruchomość i środki na kontach bankowych nie stanowią takiego problemu jak te akcje.
W dniu 11.04.2021 zmarł teść, jako spadkobierców zostawił żonę (brak rozdzielności majątkowej) oraz 3 dorosłych dzieci.
W dniu 14.10.2021 został spisany u notariusza akt poświadczenia dziedziczenia i protokół dziedziczenia - wszyscy przyjęli spadek.
Ustalono że teść posiadał majątek:
- współwłasność w nieruchomości mieszkaniowej
- konta bankowe
- akcje na giełdzie (zarządzane przez dom maklerski) - to w późniejszym okresie ustalono
Spadkobiercy chcą złożyć deklaracje do US by nie płacić podatku od spadku.
Proszę o sprawdzenie właściwego podziału majątku:
1. Żona ze względu na nie posiadanie rozdzielności majątkowej posiadała z mocy prawa 1/2 nieruchomości, 1/2 środków zgromadzonych na kontach bankowych (bez względu czy była dopisana jako współwłaściciel konta czy nie?), 1/2 zgromadzonych środków w postaci akcji giełdowych - czy myślimy poprawnie czy któreś w mniejszym udziale?
2. Żona zmarłego oraz 3 dzieci (wszystkie pełnoletnie) dziedziczą każde po 1/4 ww. elementów?
Czy w ten sposób należy wykazać w deklaracji do US - SD-Z2?
Najbardziej niepokoi nas kwestia akcji giełdowych i tu proszę o jeszcze większa pomoc:
3. Czy należy wpisać udziały po 1/4 w ilościach akcji oraz w wartościach wskazanych przez Dom Maklerski na dzień śmierci spadkodawcy czy na chwilę obecną? Co z akcjami które że tak powiem są niepodzielne przez 4? Jak to wpisywać
4. Dom Maklerski chce przekazać posiadane akcje spadkobiercom i proponuje 2 drogi:
A. Każdy ze spadkobierców zakłada swój rachunek maklerski, środki są dzielone i przelewane na każdy z rachunków - potem spadkobiercy robią co chcą (kontynuują obracanie akcjami albo je sprzedają - i tu podatek PODATEK???)
B. Jeden ze spadkobierców zakłada rachunek, reszta spadkobierców decyduje się mu przekazać akcje (ma być jakaś umowa przygotowana przez dom maklerski i w obecności notariusza podpisana by poświadczył podpisy) i tam są przelewane środki. Spadkobierca sprzedaje akcje i dzieli się z pozostałymi uzyskanymi środkami. Tańsze rozwiązanie ze względu na koszty 1 rachunku itp.
I tu największy problem:
Czy takie rozwiązanie może być? Czy wybranie takiej wersji (wersja B) powoduje, że deklaracje do US należy inaczej wypełnić? Jak to się ma do ustalonego przez notariusza podziału majątku spadkodawcy po 1/4?
Jeszcze dodatkowe pytanie: przy sprzedaży akcji powstaje konieczność zapłaty podatku w przyszłym rozliczeniu rocznym. Czytałam, że przy sprzedaży można pomniejszyć podatek o poniesione koszty? Czy będą nimi koszty zakupu akcji przez spadkodawce? Czy będą nimi koszty założenia rachunku spadkobiercy, transferu środków oraz koszty zamknięcia całkowitego rachunku maklerskiego?
Z góry dziękuję za pomoc, bo gdzie nie zapytać tam nikt nic nie wie, a czas na złożenie dokumentów w US się powoli kończy. Dodatkowo nieruchomość i środki na kontach bankowych nie stanowią takiego problemu jak te akcje.
Ostatnia edycja: