Środki z OFE po śmierci wypłacone w gotówce dla żony

  • Autor wątku Autor wątku lester
  • Data rozpoczęcia Data rozpoczęcia
L

lester

Użytkownik
Dołączył
02.2010
Odpowiedzi
62
Witam,

kilka lat temu zmarł mój ojciec pozostawiają pewną sumę na swoim koncie OFE.

Matka z ojcem była w związku małżeńskim i mieli wspólność majątkową.

Wiem już, że środki z OFE małżonkowi są wypłacane w formie transferu na jego OFE, jednakże w piśmie z OFE matka otrzymała informację iż wypłata transferowa jest możliwa tylko wtedy gdy złoży oświadczenie iż do końca z ojcem była w związku małżeńskim.

A gdy takiego oświadczenia nie złoży to całość środków po upływie 3 miesięcy (od momentu złożenia kompletu dokumentów przez osoby uposażone) zostanie wypłacona osobom uposażonym (mnie i matce). Jest to informacja z pisma przesłanego z OFE.

Matka woli dostać te pieniądze w gotówce, więc teoretycznie może nie składać w/w oświadczenia (nikt jej przecież do tego nie zmusi). OFE nie mogąc wobec zrealizować wypłaty transferowej ze względu na brak w/w oświadczenia będzie musiał te pieniądze i tak przekazać uposażonym.

Czy dobrze rozumuję ?
 
Ostatnia edycja:
Zgodnie z prawem jest tak: połowa środków zgromadzonych w czasie obowiązywania małżeńskiej wspólnoty majątkowej idzie na konto małżonka w OFE, reszta stanowi spadek. Czy OFE "będzie musiał", jeśli nie dostanie żadnego oświadczenia? Gdybym ja był OFE :) i wiedział, że zmarły był żonaty, to nic bym nie wypłacił do czasu wyjaśnienia sytuacji i przedstawienia dokumentów.
 
Tak na logikę - zapewne. Ale np. ja jestem uposażony jako syn - zgodnie z prawem muszę otrzymać 50% środków z tytułu uposażenia.

Co mnie w zasadzie obchodzi czy OFE ustali czy zmarły był w chwili śmierci żonaty czy nie ?
Ja chcę dostać swoje pieniądze z tytułu uposażenia. Jeśli ich w ciągu 3 miesięcy nie otrzymam (przepisy o działaniu OFE) to mogę z tym iść do sądu i sprawę tę zapewne wygram.

Dodam że w piśmie z OFE (jest to PZU Złota Jesień) skierowanym do matki jest wyraźnie napisane, cyt: "jeśli w ciągu 3 miesięcy od złożenia kompletu dokumentów przez osoby uposażone nie przedstawi Pani wszystkich dokumentów dot. wspólności majątkowej, całość środków zostanie przekazana osobom uposażonym"

Więc wygląda na to, że tak to w istocie działa.
 
Ostatnia edycja:
Zapewne tak. Ustawa nakłada różne obowiązki informowania o małżeńskich stosunkach majątkowych na członka OFE oraz na wdowę po nim, ale nie daje OFE żadnych środków przymusu, dlatego też w kilku miejscach napisane jest: "otwarty fundusz nie odpowiada za szkody powstałe wskutek niedopełnienia lub nienależytego dopełnienia obowiązku, o którym mowa w art. ...". Tu szkodą jest to, że Pan dostanie per saldo za dużo, a wdowa za mało (choć wszystko w gotówce). Z drugiej strony przy braku odmiennych dowodów istnieje domniemanie, że między małżonkami istnieje wspólność ustawowa (art. 83 ust. 3). Jest tu jakaś szara strefa - OFE chyba może zrobić tak, jak napisane w piśmie i umyć ręce od sprawy.
 
Tak, ma Pan rację że art. 83 ust. 3 mógłby tu mieć zastosowanie, choć faktem jest (pewnie od interpretacji to zależy) że raczej miałby on zastosowanie przy niedopełnieniu tego obowiązku przez ojca (jako członka funduszu) przy np. zawieraniu umowy albo jakby np. rozwód zaistniał przed jego śmiercią a on OFE by nie poinformował o tym fakcie.

Matka pod tym kątem patrząc nie jest tutaj stroną i nie wiem czy ten artykuł mogliby zastosować - art. 83 dotyczy członka funduszu zawierającego umowę, a nie jego małżonka czy osobę uposażoną.

Jak widać PZU wygodniej jest odczekać 3 miesiące i wypłacić środki osobom uposażonym.
 
Witam.

Żeby nie zakładać nowego tematu podepnę się pod ten.

Mam taką samą sytuacje (dzisiaj otrzymałem pieniądze z PZU ) Minęło równe trzy miesiące moja matka nie chciała ani grosza z PZU,odczekaliśmy trzy miesiące ale przelali tylko polowe środków.

Z tego winnika że tylko przysyłają informacje ale pieniądze dalej przetrzymują ? To tak jakby kogoś wprowadzali w błąd a połowa zostaje u nich.
 
...a druga połowa środków jest lokowana na koncie małżonka.
 
Witam.
Mam pytanie, czy jako wdowa mam możliwość dowiedzenia się z OFE kto jest uposażony?? Nie mam niestety deklaracji męża i nie wiem kto jest wpisany. Czy mogę żądać takiej informacji od OFE jeśli jestem osobą uprawnioną do spadku?
Z góry dziękuję za odp.
 
Wita serdecznie jestem tu pierwszy raz mam pytanie moja mama po śmierci męża dostała połowę kapitału czy dostanie drugą połowę w inny sposób?
 
Reszta spadkobierców dzieci nie miał a moja mama była zapisana jako jedyna odbiorczyni pieniędzy z drugiego funduszu emerytalnego złota jesień. Coś tam mama dostała ale jutro postaram się to przeczytać i się odezwę.
 
trala napisał:
dostanie drugą połowę w inny sposób?
Kliknij, aby rozszerzyć...
Połowa środków została przekazana na OFE mamy. Lub zostało jej założone konto OFE.
Będą one wypłacone po przejściu przez mamę na emeryturę.
 
witam ale moja mama ma już emeryturę od kilku lat

z tego co zrozumiałem z pism do mamy to środków było jakieś 30 pare tysięcy a wypłacili jakieś 14 i nie wiem co dalej
 
Ostatnią edycję dokonał moderator:
W takim razie przepisz to pismo albo wrzuć skan (oczywiście bez danych osobowych). Nie wymagaj od nas wróżenia z fusów.
 
wartość jednostki rozrachunkowej wynosi (zł) 35,15
liczba jednostek rozrachunkowych zaliczonych na rachunek 448,5280 czy to oznacza że są coś jeszcze winni mojej mamie?
 
biorąc pod uwagę że historia rachunku jest od 01 listopada 2012 a jakaś wypłata transferowa była 30.08.2013
 
Ostatnia edycja:
Zaloguj lub zarejestruj się, aby odpowiedzieć w tym wątku
Powrót
Góra