Testament- pomiędzy partnerami

Witam wszystkich,
Proszę o pomoc, podpowiedz, jak rozwiązać sprawę - jeszcze za życia ;-)

Wspólnie z partnerem wybudowaliśmy dom- wpis do księgi wieczystej
Każdy z Nas posiada również swój odrębny majątek
Mamy dzieci z poprzednich związków

Jak zabezpieczyć siebie nawzajem, jak również dzieci.

Chcielibyśmy mieszkać szczęśliwie w domu, a w przypadku śmierci jednego z Nas drugi nie musiał "spłacać" dzieci, chcemy aby podział nastąpił po śmierci drugiego z Nas.

Warto już teraz zatroszczyć się o przyszłość- to zaoszczędzić może sporom i konfliktom

Z góry wielkie dzięki

Każde z Was powinno sporządzić odrębny testament. Niestety, to nie zwalnia z wypłaty zachowku uprawnionym.

Reset321 napisał:

Niestety, to nie zwalnia z wypłaty zachowku uprawnionym.

Kliknij, aby rozszerzyć...

Tego nie wiadomo. Malmik napisała że "Każdy z Nas posiada również swój odrębny majątek" więc może już ten majątek zaspokoi zachowki należne dzieciom? Trzeba by to policzyć.

Poza tym, są jeszcze kwestie podatkowe. Spadkobierca czy zapisobierca windykacyjny należący do III grupy podatkowej nie jest uprawniony do skorzystania z całkowitego zwolnienia z podatku od nabycia spadku/zapisu.

Poza tym, wzajemne testamenty partnerów (zapisy windykacyjne udziałów w nieruchomości) będą krzywdzące dla tych dzieci których rodzić umrze jako pierwszy bo ten majątek już do nich nie wróci. Chyba że (pomysł do przedyskutowania) zapis windykacyjny zostanie obciążony zapisem zwykłym na rzecz dzieci drugiego partnera - art. 981[4] i określony zostanie odległy termin wymagalności zapisu - art. 970 kc - na przykład: Datę wymagalności zapisu zwykłego ustalam na pięćdziesiąt lat od dnia mojej śmierci albo z chwilą śmierci obciążonej tym zapisem zapisobiorczyni windykacyjnej, cokolwiek nastąpi jako pierwsze.
To też przy założeniu że dzieci zmarłego partnera nie będą miały roszczeń o uzupełnienie zachowku bo w przeciwnym razie mogły by żądać wykonania zapisu zwykłego od razu po ogłoszeniu testamentu.
Zapisobiorczyni windykacyjna nadal mogłaby rozporządzić w tym czasie nabytym udziałem a dzieciom drugiego partnera pozostałoby tylko roszczenie o naprawienie szkody z powodu niewykonania zapisu.

Dziękuję,
odrębny testament był rozważany- ale... mało satysfakcjonująca opcja

tak- na ten moment rozważamy testament wzajemny

Może i pewne zapisy mogą być krzywdzące dla dzieci, jednakże każdy z Nas posiada "pewne" zabezpieczenia finansowe, a testament wyłącznie dotyczyłby wspólnego domu.

Jeszcze jednak kwestia- choć przypuszczam że testamentem wzajemnym można to rozwiązać.

Dla własnego spokoju, chcielibyśmy takie sformuowania aby:
- np. w przypadku śmierci jednej osoby- cały dom był na osobę drugą, a dopiero w przypadku jej śmierci podział pomiędzy dziećmi
*wyjątek jeżeli osoba nie jest w stanie utrzymać domu, ma możliwość wcześniejszej sprzedaży z prawem pierwokupu dzieci, w porozumieniu z nimi
- w przypadku śmierci jednej osoby, nie było sytuacji że dziecko/ci drugiej strony się wprowadzą ( sytuacje w życiu bywają różne, a chcielibyśmy mieć spokój ducha ;-)

czy dzieci mogą notarialnie zrzec się prawa do zachowku?- w chwili spisywania testamentu u notariusza.

Mimo, że lata przed nami do emertury, widzimy różne sytuacje znajomych, stąd chcemy już teraz cokolwiek zrobić.

Malmik napisał:

na ten moment rozważamy testament wzajemny

Kliknij, aby rozszerzyć...

Dla jasności - testament wspólny (w jednym dokumencie) jest niedopuszczalny i byłby nieważny. Ja mówiłem o testamentach wzajemnych (w liczbie mnogiej) czyli dwóch testamentach zawierających lustrzane względem siebie rozrządzenia testamentowe (zapisy windykacyjne udziałów w nieruchomości obciążone zapisami zwykłymi). Oprócz tych testamentów wzajemnych to każdy z Was mógł by sporządzić jeszcze inne testamenty uwzględniające powołanie swoich spadkobierców ogólnych (swoich dzieci) i rozrządzenia na ich rzecz.

Malmik napisał:

w przypadku śmierci jednej osoby- cały dom był na osobę drugą, a dopiero w przypadku jej śmierci podział pomiędzy dziećmi

Kliknij, aby rozszerzyć...

Podałem testamenty jako pierwszy pomysł ale ma on swoje wady - wysoki podatek spadkowy dla konkubentów oraz to że testament przed śmiercią nie powoduje żadnego zobowiązania więc jego rozrządzenia można aż do śmierci odwołać/zmienić w tajemnicy przed konkubentem. Pewnie istnieją jakieś inne rozwiązania czyli tańsze i zobowiązujące już od chwili ich sporządzenia.

Malmik napisał:

wyjątek jeżeli osoba nie jest w stanie utrzymać domu, ma możliwość wcześniejszej sprzedaży z prawem pierwokupu dzieci, w porozumieniu z nimi

Kliknij, aby rozszerzyć...

Każdy współwłaściciel może obciążyć swój udział prawem pierwokupu na rzecz swoich dzieci i ujawnić to prawo w księdze wieczystej. Umowa między współwłaścicielem a jego dziećmi, ustanawiająca prawo pierwokupu, powinna być zawarta co najmniej w formie pisemnej z podpisami notarialnie poświadczonymi.